¿Te frustran tus propios errores al hacer trading o no sabes cómo se hace? Sería genial que una computadora o programa gane dinero para ti solo haciendo un par de ajustes ¿no? Hablemos de eso y de qué es el trading algorítmico.

Carlos Harting, Estudiante de Economía, UNIMET. Inversor aficionado y pasante de finanzas en Val-u.

Cuando hablamos de trading, quizá imaginas a alguien viendo 5 pantallas al mismo tiempo, leyendo toneladas de datos y números confusos, con el fin de saber si el precio de una acción va a subir o bajar.

Aunque eso no esté muy alejado de la realidad de algunos inversionistas, hoy en día los Fondos de Inversión y los traders profesionales ni siquiera necesitan ver una pantalla constantemente.

Gracias a los avances tecnológicos de los últimos 50 años la informática, y los softwares para ser más específico, se han apoderado de una gran cantidad de tareas que se hacían muy pesadas para los humanos (a veces hasta imposibles). Con innovaciones como la inteligencia artificial y el Machine Learning (aprendizaje automatizado de máquinas), hemos sido capaces de crear programas que automatizan procesos (a que no te lo esperabas), aprenden de los resultados, y lo hacen en un tiempo mucho menor con mejores resultados.

Es aquí donde entra el tema de este artículo: el trading algorítmico.

¿Qué es el trading algorítmico?

Es la capacidad de abrir o cerrar posiciones dentro de la bolsa, usando programas especializados en hacerlo automáticamente, al cumplirse parámetros que les damos.

Velo así para entenderlo mejor:

Imagínate que una acción de Apple Cuesta USD100 y nosotros queremos comprar y vender dentro del rango de los USD80 y los USD120. Simplemente le damos la instrucción a nuestro programa para hacer una orden de compra cada vez que el precio baje de los USD90, y que luego venda esa posición una vez que esta pase de los USD105, durante un tiempo de 20 días.

Si durante esos 20 días esas condiciones se cumplen, pues el programa nos arrojaría una ganancia de USD25 cada vez que se realice la operación.

Por otro lado, si no especificamos más condiciones, el programa ejecutará operaciones a pérdida: el precio baja de USD90 y se compra una acción, pero durante los próximos días el precio sigue bajando hasta llegar a USD60; en este caso, el programa no ejecutaría la venta porque el precio no es mayor a USD105, y tendríamos una posición en pérdida, es por eso que es importante también preparar condiciones que nos respalden por si lo demás falla.

¡Pero ya sabes cómo funciona la cosa! ¿o no?

Te diré que es un tema sumamente extenso, es estudiado por miles de expertos en matemáticas, economía, ingeniería y otras carreras parecidas.

Los Fondos de Inversión que aplican estas tecnologías le incluyen características como inteligencia artificial y una infinidad de cosas adicionales. Lo interesante es que, a medida que pasa el tiempo, más empresas adoptan esta tecnología, ya que es mas rentable y genera más ganancias a largo plazo, con la condición de que requiere varias horas de prueba y retoques para perfeccionar los programas.

Ahora, ¿Qué beneficios tiene el trading algorítmico?

1. Automatiza todos los procesos.

2. Elimina el error humano.

3. Mejora nuestra ventana de oportunidades gracias a la ejecución inmediata.

4. Aprende de los datos históricos para mejorar cada operación.

5. Trabaja de manera automática día y noche.

¿Será este el futuro del trading?

Lo mas acertado sería decirte que es muy posible, pues mientras más avanza la informática, tenemos más acceso a la información de manera más rápida para tomar decisiones más veloces; por lo que ya muchos fondos de inversión (Bridgewater Associates, Citadel Advisors y Millenium Management, etc) están usando esta tecnología.

Además, ya muchas plataformas de corretaje para la bolsa de valores, y varios exchanges de criptomonedas, están incluyendo programas modificables que tú mismo puedes utilizar en tu portafolio.

¿Piensas que este podría ser el futuro de las inversiones?

¡Déjame tu opinión en los comentarios para saber qué piensas sobre este interesante tema!